打著投資（咨詢）公司的幌子，干著非法融資和非法吸收公眾存款的勾當(dāng)，不僅擾亂了國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和金融政策，給百姓財(cái)產(chǎn)安全埋下了安全隱患，目前，我市已開(kāi)始清理整頓這種非法集資行為。這次清理整頓工作將于明年2月底結(jié)束。
11月6日全省工商系統(tǒng)召開(kāi)打擊和處置非法集資工作視頻會(huì)議，要求全面清理整頓投資(咨詢)公司、擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資活動(dòng)。尤其是對(duì)各類投資(咨詢)公司開(kāi)展一次徹底清查，按照有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)不構(gòu)成犯罪的，進(jìn)行嚴(yán)厲的行政處罰，對(duì)構(gòu)成犯罪的，移交公安部門立案查處。日前，市工商局對(duì)這次清理整頓工作進(jìn)行了周密的安排部署并已開(kāi)展。
一段時(shí)期以來(lái),非法集資領(lǐng)域已滲透到農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、金融等行業(yè)，形式由直接吸收存款發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。今年由省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭對(duì)各類影子銀行進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)排查和聯(lián)合檢查中，檢查人員發(fā)現(xiàn)我省境內(nèi)的擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行都不同程度地存在吸收公眾存款的問(wèn)題。特別是一些投資公司，變相吸收公眾存款，向不特定人群散發(fā)宣傳彩頁(yè)傳單，并在報(bào)紙等媒體發(fā)布非法廣告，承諾高額回報(bào)。而根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律和規(guī)定，除了銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)可以發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品外，投資(咨詢)公司、擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行及各類金融服務(wù)公司一律不得吸收存款。
據(jù)介紹，本次清查整頓內(nèi)容主要有：
1、有無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
2、企業(yè)名稱與業(yè)務(wù)范圍是否匹配，是否存在超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；
3、是否有從事非法或變相參與非法集資、吸收存款或者變相吸收存款、發(fā)放貸款、高利轉(zhuǎn)貸和暴力追債等違法違規(guī)行為；
4、有無(wú)利用廣告（各種媒體、企業(yè)店面、店堂內(nèi)廣告及電子顯示屏）進(jìn)行非法集資活動(dòng)宣傳以及各種虛假宣傳、超范圍宣傳行為；
5、從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。
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